Wie wichtig sind Ethereum und NFTs für die dezentrale Finanzierung?

NFTs und Ethereum sind für DeFi von zentraler Bedeutung, aber wie wichtig sind sie?

Die Welt von DeFi ist in den letzten Jahren enorm gewachsen und hat sich stark diversifiziert. Hunderte von Plattformen bieten den Menschen eine neue Möglichkeit, mit ihren Finanzen umzugehen. Zu diesem Bereich gehören Ethereum, die weltweit beliebteste Blockchain, und NFTs. Doch welche Rolle spielen Ethereum und NFTs bei DeFi und sind sie für diese Branche unverzichtbar?

Was ist DeFi?

DeFi, die Abkürzung für Decentralized Finance, ist ein Sektor der Finanzindustrie, der mit Kryptowährung, Blockchains und Web3 verbunden ist. Die meisten Finanzinstitute und Unternehmen sind zentralisiert, was bedeutet, dass eine Einzelperson oder eine Gruppe von Personen für die Entscheidungsfindung verantwortlich ist. DeFi-Plattformen hingegen legen Wert auf Dezentralisierung.

Innerhalb eines dezentralen Ökosystems werden alle gespeicherten Daten und die Steuerung auf mehrere Verbindungspunkte (Knoten) verteilt. Dadurch wird sichergestellt, dass kein einzelnes Unternehmen die volle Macht über ein Netzwerk hat, was das Risiko von Korruption und böswilligen Übernahmen erheblich verringert. Dezentrale Netzwerke legen ebenfalls Wert auf Transparenz und nutzen die Distributed-Ledger-Technologie (DLT), um den Transaktionsverlauf öffentlich anzuzeigen.

DeFi-Plattformen verwenden Kryptowährungen anstelle herkömmlicher Zahlungsmittel für Kredite, Kreditaufnahmen, Einsätze, Investitionen und Zahlungen. Da die meisten Kryptowährungen dezentralisiert sind, eignen sie sich gut für die DeFi-Branche. Eine dezentrale Plattform plus ein dezentrales Asset ist für viele die perfekte Kombination, da sie Transparenz, Sicherheit und Datenschutz vereint.

Aber wie passen Ethereum und NFTs in diese Gleichung?

Ethereum im dezentralen Finanzwesen

Ethereum ist eine weit verbreitete Blockchain, auf der Hunderte dezentraler Projekte basieren. Das Ethereum-Netzwerk wurde 2013 von Vitalik Buterin ins Leben gerufen, einem russisch-kanadischen Programmierer, der bereits im Alter von 19 Jahren die Blockchain konzipierte. Buterin wurde mit 27 Jahren Milliardär, nachdem Ethereum in den Bereichen Krypto und DeFi den Mainstream erreicht hatte. Warum ist diese Blockchain so beliebt geworden?

Viele bekannte Blockchains dienen ausschließlich dem Zweck, die Transaktionen einer einzelnen Kryptowährung abzuwickeln. Beispiele für solche Blockchains sind Bitcoin, Dogecoin und Litecoin. Blockchains können aber auch für den Aufbau dezentraler Projekte konzipiert werden, wobei Ethereum das häufigste Beispiel ist.

Während Ethereum über eine eigene Währung verfügt, die als Ether oder ETH bekannt ist, können Entwickler auch dezentrale Projekte auf Basis von Ethereum erstellen, die projektspezifische Token verwenden, nicht ETH. Nehmen Sie zum Beispiel Uniswap. Uniswap ist ein dezentraler Kryptowährungsaustausch auf der Ethereum-Blockchain mit einem nativen Token namens UNI. UNI kann innerhalb der Börse zur Zahlung von Gebühren und zur Abstimmung über Governance-Vorschläge genutzt werden.

Ethereum beherbergt eine Vielzahl zusätzlicher DeFi-Projekte, darunter:

Shiba Inu
MakerDAO
SushiSwap
Verbindung
Aave
Kurvenfinanzierung
Der Sandkasten
Decentraland
PancakeSwap

Die oben aufgeführten Namen sind nur einige der auf Ethereum basierenden Projekte. Insgesamt beherbergt die Blockchain mehr als 200 DeFi-Projekte, von denen 177 im Netzwerk aufgebaut wurden (wie von DeFi Prime berichtet). Dies bedeutet, dass ein großer Teil der DeFi-Branche auf der Ethereum-Blockchain existiert, was sie zweifellos zu einem entscheidenden Element macht.

Verschiedene andere Blockchains hosten DeFi-Projekte, darunter Zilliqa, Solana, Avalanche und die BNB Smart Chain. Sie alle spielen im DeFi eine Rolle, aber keiner kann der Beliebtheit und Auswahl von Ethereum das Wasser reichen.

Ether, die native Kryptowährung von Ethereum, hat auch in der DeFi-Branche einen festen Platz. Da so viele DeFi-Projekte auf der Ethereum-Blockchain basieren, kann Ether als Zahlungsmittel für Dienstleistungen verwendet werden. Alternativ kann Ether als Sicherheit auf DeFi-Kreditplattformen wie MakerDAO verwendet werden. Es besteht kein Zweifel, dass diese Blockchain und ihr nativer Vermögenswert ein wichtiges Rädchen in der Maschinerie der dezentralen Finanzierung bilden.

Aber wie vergleichen sich NFTs? Spielen diese Vermögenswerte eine Schlüsselrolle bei DeFi oder treten sie in den Hintergrund?

NFTs im dezentralen Finanzwesen

Nicht fungible Token (NFTs) erlangten im Jahr 2021 große Bedeutung, als Anleger begannen, die potenziellen Gewinne zu erkennen, die durch den Handel mit diesen digitalen Vermögenswerten erzielt werden konnten. Ein NFT ist im Wesentlichen ein Token, der das Eigentum an einem digitalen Inhalt wie einem Bild, einem Video oder einer Tondatei darstellt. Im Gegensatz zu typischen Kryptowährungen kann ein NFT nicht direkt gegen einen anderen getauscht werden, da es keinen einheitlichen Preis gibt, den jeder hat, und sie nicht in gleiche Teile geteilt werden können, die den gleichen Wert behalten. Aus diesem Grund sind sie nicht fungibel.

Wie funktionieren NFTs in DeFi?

Beginnen wir mit dem Eigentumsnachweis. Wie bereits erwähnt, können NFTs beim Nachweis des Besitzes eines virtuellen Gegenstands von großem Nutzen sein. Aber diese Vermögenswerte können auch beim Urheberrechtseigentum, bei Lizenzgebühren und bei der Lizenzierung hilfreich sein. Beispielsweise könnte ein Benutzer ein NFT besitzen, um zu zeigen, dass er das Recht hat, einen bestimmten Inhalt zu teilen oder wiederzuverwenden.

Auf bestimmten DeFi-Plattformen können NFTs als Sicherheit verwendet werden. Angenommen, Sie möchten einen Bestand an einer bestimmten Kryptowährung von einer DeFi-Plattform ausleihen. Dazu müssen Sie häufig eine Sicherheit hinterlegen, bei der es sich um einen Geldbetrag in Form eines anderen Vermögenswerts handelt, der als Sicherheit dient.

NFTs haben einen besonders interessanten Zweck im DeFi-basierten Gaming. In Play-to-Earn (P2E)-Kryptospielen werden NFTs häufig zum Handel mit virtuellen In-Game-Assets wie Land, Outfits, Avataren, Waffen usw. verwendet. Darüber hinaus können spielbasierte NFTs manchmal auf Marktplätzen verkauft werden für einen Gewinn. Beispielsweise können die Axie-Avatare in Axie Infinity im Tausch gegen Ether verkauft werden.

Schließlich könnten sich NFTs bei der Lösung von Kurvenmodellproblemen als nützlich erweisen. Das Kurvenmodell befasst sich mit der Verteilung der Liquidität über DeFi, insbesondere innerhalb von Krypto-Liquiditätspools. Die Befolgung dieses Modells kann jedoch zu einer stagnierenden Liquidität führen, die den Anbietern nie zurückgegeben wird, was ein Problem darstellt.

Mit NFTs können Anbieter ihre gewünschten Preise für Anbieter auswählen, sodass ihre Gewinne und ihr Kapital einfacher überwacht und bewertet werden können. NFTs können durch diese Möglichkeit auch eine Risikominderung für Liquiditätsanbieter bewirken.

Die meisten NFT- und DeFi-Projekte werden mithilfe der Ethereum-Blockchain erstellt

Aber Ethereum und NFTs verschmelzen manchmal innerhalb von DeFi, wobei die meisten NFTs und NFT-basierten Projekte auf der Ethereum-Blockchain existieren. Wenn Sie sich über NFTs informiert haben, ist Ihnen vielleicht aufgefallen, dass viele Marktplätze den Benutzern nur den Kauf von NFTs mit Ether erlauben. Andere Blockchains unterstützen NFTs und DeFi, aber Ethereum ist die beliebteste.

Dies liegt daran, dass die meisten NFTs den ERC-721-Token-Standard verwenden, der auf Ethereum basiert. Daher stützen sich NFT-Projekte in vielerlei Hinsicht häufig auf die Ethereum-Blockchain, was die Bedeutung von Ethereum in DeFi noch weiter unterstreicht. Da es heute so viele auf Ethereum basierende NFTs gibt, besteht kein Zweifel daran, dass diese beiden Technologien regelmäßig interagieren.

Insgesamt sind NFTs im DeFi-Bereich nicht ganz so wichtig wie Ethereum. Auch wenn diese Vermögenswerte sicherlich auf bestimmten DeFi-Plattformen Anwendung finden, stehen sie nicht wie Ethereum im Mittelpunkt der Branche.

Ethereum und NFTs bilden wichtige Bestandteile des DeFi-Marktes

Obwohl Ethereum in DeFi sicherlich häufiger vorkommt als NFTs, spielen beide auf verschiedenen Plattformen eine wesentliche Rolle. Während Ethereum bereits einen wichtigen Bestandteil der DeFi-Branche darstellt, haben NFTs sicherlich das Potenzial, auf verschiedene Arten eingesetzt zu werden. Die Zeit wird zeigen, wie sich Ethereum und NFTs in DeFi weiterhin entwickeln werden, aber die Chancen stehen gut, dass wir sie noch eine Weile sehen werden.